Лизинговая деятельность, противодействие мошенничеству и управление дебиторской задолженностью

Семинар

Целевая аудитория

Руководители и специалисты лизинговых компаний, юристы, сотрудники службы безопасности

Семинар подготовлен с учетом действующих нормативных актов и учитывает специфику сложившейся судебной практики арбитражных судов и судов общей юрисдикции, особенности управления дебиторской задолженностью в лизинговой компании

В программе:

1. Специфика мошенничества в лизинговых отношениях;

2. Наиболее распространенные схемы мошенничества:

отсутствие предмета лизинга;
завышение стоимости предмета лизинга/ подмена предмета лизинга;
утрата предмета лизинга (в т.ч. продажа, изъятие по долгам лизингополучателя);
исчезновение лизингополучателя;
уклонение от платежей (в т.ч. признание договора лизинга недействительным);
преднамеренное банкротство лизингополучателя и др

3.Причины и условия, способствующие мошенничеству:
3.1. Субъективные причины:

«иллюзия» возложения рисков поставки на лизингополучателя, как следствие — недостаточный контроль за сделкой со стороны лизингодателя;
недостатки юридического сопровождения;
недостаточный контроль поставки со стороны лизингодателя;
недостаточный мониторинг договора лизинга после поставки предмета лизинга;
отсутствие эффективных механизмов оценки предмета лизинга на этапе принятия решений, получения предмета лизинга, мониторинга;
личная заинтересованность сотрудников компании- лизингодателя;
несвоевременная реакция на неблагоприятные сигналы, медлительность в принятии решений, проч.

3.2. Объективные причины:

отсутствие механизмов немедленного изъятия предмета лизинга;
длительность судебных процедур, в том числе недостаточная практика решения споров в третейском суде;
отсутствие эффективных механизмов обеспечения, в том числе исполнения судебного акта;
недостатки исполнительного производства;
сложности, связанные с возбуждением уголовного дела по ст. 159 Уголовного кодекса РФ.

4.Выработка эффективных механизмов противодействия фактам мошенничества
5.Дебиторская задолженность в бизнес-процессах лизинговой компании

6.Принципы построения системы и политика управления дебиторской задолженностью

проблемы управления дебиторской задолженностью;
планирование дебиторской задолженности;
инструменты управления долгами;
порядок и сроки проведения инвентаризации дебиторской задолженности;
алгоритм принятия решений по управлению дебиторской задолженностью;
оценка целесообразности тех или иных условий лизинговой сделки;
отсрочка платежа

7.Профилактика образования проблемной задолженности и механизмы внутреннего контроля за ней

меры по недопущению превращения дебитора в злостного неплательщика, а просроченной задолженности – в безнадежный долг;
мониторинг в системе управления расчетами с дебиторами;
построение системы учета и контроля дебиторской задолженности;

8.Анализ дебиторской задолженности

оценка общего состояния дебиторской задолженности;
оценка рисков неплатежей и дефолта лизингополучателя;
эффективность управления дебиторской задолженностью

9.Мотивация сотрудников как элемент управления дебиторской задолженностью

Продолжительность:

Of-line — 1 день, 8 академических часов. Группа не более 15 человек

On-line — 2 дня, по 2 академических часа. Количество участников не ограничено.

Материалы и формат:

Методические и раздаточные материалы;
Актуальная информация;
Живое общение и возможность задавать вопросы онлайн в ходе мероприятия
Возможность задать вопросы/кейся заранее для индивидуальной проработки

Правила участия: